“1500万存款丢失案”:工行是否有错成焦点

　　10月12日，胡国庆早早来到衡阳中院参加庭审。韦洪乾 摄

　　庭审现场。韦洪乾 摄

　　庭审现场，中央电视台进行现场直播。韦洪乾摄

　　吴柳在侦查机关的供述。韦洪乾 摄

　　吴益涛供述：吴柳就像白沙洲支行的副行长。韦洪乾 摄

　　海口网10月19日消息  10月12日上午8时30分，备受舆论关注的“工行1500万元存款丢失案”二审开庭（9月29日正义网曾做过详细报道）。湖南省衡阳市中级人民法院在第八审判庭公开审理了此案，审判长是唐崇高，审判员是王若中、吴雪峰，书记员邱葵。衡阳市数名人大代表、社会各界知名人士应邀参加了旁听，衡阳中院院长也一同坐在旁听席上。中央电视台、衡阳电视台等进行了现场报道，并全程录音录像。正义网记者应邀进行了旁听。

　　工行是否违规开户

　　五年前，胡国庆将1500万元现金以单位名义存入工行湖南衡阳市白沙洲支行，后被吴益涛、黄大华、吴柳等三人冒领，其中吴柳是行长吴探林的亲弟弟。去年3月27日，广东珠海中院一审判决认为，胡国庆的1500万元存款是被一个犯罪团伙“通过私刻存款单位印鉴，调换预留在金融机构印鉴卡的方式”“套取”了，主犯吴益涛犯金融凭证诈骗罪，被判处死缓。正当胡国庆满怀信心想要回自己的存款时，衡阳市雁峰区法院却认为，工行是“正当支付”，1500万元存款债权已不存在了。此前，衡阳市石鼓区法院在一起判决中认定，工行在办理这1500万元存款支付业务操作中，没有任何违法违规的情况。因此，衡阳中院二审的焦点就是“工行在办理1500万元储蓄存款业务过程中是否存在过错”？记者看到，衡阳中院给衡阳市人大代表的“案情介绍”，也将“工行是否存在过错”列为“本案争议的焦点”。

　　胡国庆认为，工行在办理其1500万元储蓄存款业务过程中存在诸多违规违法的情况。首先，工行“违规开户”。存款时，负责开户的是工行白沙洲支行营业员张敬，她在侦查机关的笔录中说，存款开户时，手续不全，缺单位的税务登记证和机构代码，也没有单位负责人的授权委托书，“我不同意开户”。但因为客户是吴柳带来的，吴柳是行长的弟弟，综合科科长王晓俊签字同意开户，但按照规定，王晓俊签字无效，营业部主任刘绍辉签字才能办，吴柳和王晓俊一起找刘绍辉说情，碍于情面，刘绍辉就签字了。但“刘绍辉不应该签字”，“我知道不应该开户。”

　　吴柳在侦查机关也有类似供述。“我哥是行长，我经常去走动，都认识。”“张敬不同意开户，我就找综合科科长王晓俊。”“刘绍辉先是不同意，后经王晓俊打招呼、做工作，才同意的。”

　　按照《银行法》、《商业银行法》和《人民币银行结算账户管理办法》规定，单位开设存款账户，必须向银行出具税务登记证等证明文件（包括法定代表人的授权书），就像个人存款必须提交身份证一样，这是一个法定的要件。如果一般老百姓去银行存款，而没有携带身份证，银行就给办理了存款业务，这就是违法违规。

　　“通过关系才开户，显然，工行违法了。”胡国庆在法庭上说，“我向法庭提供一份笔录，是张敬在公安机关的证言。公安问张敬：你作为银行老职工，技术骨干，业务主办，为什么不按规定办理开户手续？张敬回答说：我看是吴柳带来的，他是行长弟弟，有什么事可以找他。”

　　法庭上，工行答辩说，“我们有理由相信，吴柳可以补齐材料。”

　　旁听席上传来一阵笑声。

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