全国最大信用卡套现案告破 14台POS机套现5.6亿

　　海口网3月1日消息  昨日，省公安厅召开全省经济犯罪侦查工作会透露，去年全省公安经侦战线集中组织打击传销、打击侵犯知识产权、打击银行卡犯罪、打击假币犯罪五大专项行动，共破案2351起，挽回经济损失10.33亿元，同比上年分别上升4.54%、83.81%。会上还公布了2010湖北经侦十大精品案。

　　警方暗访

　　“纽扣商户”代人刷卡套现金

　　去年3月初，武汉市公安局经侦处接到举报：从2009年初，一伙人非法从事信用卡套现，日均套现上百万元，每天“利润”过万。

　　该处处长李坚立即组织专班进行侦查。便衣民警来到广埠屯资讯广场某手机柜台，攀谈后假称经人介绍而来，急需用钱。一番讨价还价后，对方同意用POS机刷信用卡，取现金5000元，按1.5%收取75元手续费。

　　交易完成后，警方发现，该POS机商户名称为“武汉市硚口区宏达纽扣经营部”，短短几个月内，已刷卡套现1亿余元，经营部内另有多台可疑的POS机。

　　去年3月9日中午，专班民警赴广埠屯资讯广场5楼手机区，抓获犯罪嫌疑人魏某、徐某；当晚6时许，在沿江大道好时酒店抓获李某等4名犯罪嫌疑人；同月23日上午，主要犯罪嫌疑人龚志超乘飞机从重庆飞抵武汉天河机场，被机场警方抓获。同年4月1日上午，犯罪嫌疑人贺炜经传唤到案。

　　龚志超到案后，避重就轻，百般抵赖。经艰苦审讯，龚志超终于交待了大肆套现的犯罪事实。

　　刷卡收费

　　14台POS机疯狂套现5.6亿元

　　收网行动中，警方捣毁专门从事银行卡非法套现业务窝点3个，收缴POS机14台、银行卡88张，冻结涉案资金100余万元。

　　经查，龚志超生于1981年，武汉人，高中文化程度。该团伙其他成员也大多是80后。

　　警方查明：从2009年初起，龚志超、贺炜等8名嫌疑人，以“硚口区宏达纽扣经营部”、“强捷家用电器经营部”或其它虚假单位名义，申领POS机14台，大肆从事信用卡套现，每笔按套现金额的1%左右收取手续费。截至案发时，套现资金数额共计约5.6亿元。

　　公安部就此专门发来贺电：武汉侦破目前全国范围内涉案金额最大的POS机套现案。

　　警方提醒：非法套现害人害己将获罪

　　昨日，省公安厅经侦总队通过本报再次提醒市民，非法套现于人于己都存在很大害处。跟正常的信用卡取现相比，信用卡套现不仅带来信用风险，而且资金流向无法监控，造成金融秩序的紊乱。

　　发卡银行成为最直接的受害者，而“养卡”者在超出偿还能力基础上继续透支，势必造成欠款总额滚雪球般增长。同时，因信用卡套现是非法交易，若信用卡被盗刷或出现其他问题，持卡人将得不到银行提供的客户支持，自身权益无法保障。持卡人采取套现方式恶意透支，应追究刑事责任的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

　　2009年12月15日，最高人民法院、最高人民检察院联合出台司法解释：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚，情节特别严重的，处5年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或没收财产。

　　非法套现数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，认定为“情节特别严重”。

　　2010湖北经侦十大精品案

　　●曾伟庄非法制造发票案

　　●龚志超等人信用卡套现案

　　●武汉高亿信投资咨询有限公司等集资诈骗案

　　●席安秀等人组织领导传销案

　　●周危等人非法经营证券投资咨询案

　　●张之友等人非法制造销售非法制造的注册商标标识案

　　●贾章全等人出售运输假币案，高垒等人票据诈骗案

　　●刘寿星等人信用卡诈骗案

　　●罗光保等人非法制造

　　●出售非法制造的发票案