乐东特大非法经营案：小店半年刷卡套现2666万元

这个小店真牛

　　半年“生意款”2666万？

　　海口网5月30日消息  琼海两男以乐东某不锈钢材料店名义，在海口大肆从事信用卡非法套现业务，获手续费数十万元；乐东警方日前破案

　　一家规模并不大的不锈钢材料店，店主半年时间内账户交易十分频繁，进进出出的“生意款”居然高达2600多万元，而且一直都是刷卡和网银转出两种业务。警方发现异常，到该不锈钢材料店调查，店里负责经营的人却称，“店里从来没用过POS机刷卡，平时买卖都是现金交易”。

　　那么，该不锈钢材料店高达2600多万元的交易记录是怎么来的呢？乐东警方经过艰苦的调查，发现原来这其中隐藏着不可告人的“玄机”。不久前，这起省公安厅挂牌督办的特大非法经营案，被乐东警方成功侦破。目前，两名犯罪嫌疑人被当地检察机关批捕。

　　银行报案 有人涉嫌巨额非法套现交易

　　今年1月，公安部在全国范围内部署开展打击银行卡犯罪“天网”行动。我省公安机关结合海南实际，成立了全省公安机关打击银行卡犯罪“天网”行动领导小组，各市县公安机关都设立了专项行动领导小组和专项办，组织开展本地专项行动，把伪卡类、套现类和涉网类等3类银行卡犯罪作为专项行动重中之重。

　　今年3月24日，乐东县公安局经侦大队突然接到一家商业银行乐东县支行相关负责人的报案，称该县某不锈钢材料店的交易出现异常。该不锈钢材料店法人代表全某京，于去年9月9日在该支行开户并办理高级网银和POS机业务。

　　据报案人称，全某京自从在该支行开户以及办理高级网银和POS机业务后，账户交易活动异常频繁。据银行方统计，从2010年9月9日至2011年3月16日止，全某京的账户共刷卡消费了2666万元，且都是信用卡消费——一直都只有刷卡和网银转出两种业务。银行方称，该账户网上转账都是转入一个名叫“许某宁”的账户里，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，涉嫌可疑非法套现交易。

　　乐东县公安局经侦大队大队长陈晓辉获悉该报案后感觉事情重大，立即将该报案线索向乐东县委常委、公安局长覃超进行专门汇报。覃超局长对此高度重视，立即指示分管刑侦副局长陈人菠、大队长陈晓辉要采取措施，全力以赴，攻坚克难，尽快破案。

　　警方调查 小店平时买卖均为现金交易

　　根据局领导的相关指示，陈晓辉立即将该线索上报省公安厅经侦总队。省公安厅高度重视，并将该案件列为省厅挂牌督办案件。分管刑侦的陈人菠副局长亲自挂帅任组长，陈晓辉大队长任副组长，并抽调精干警力成立专案组开展初查。

　　据办案民警前日向本报记者介绍，专案组经过初步查证，乐东某不锈钢材料店位于乐东县城保健院旁，主要经营不锈钢等材料。

　　该店于2008年在当地工商部门进行工商登记注册，法人代表为一名叫“全某京”的人。全某京今年35岁，系琼海市人。尽管全某京是该不锈钢材料店的老板，但店里平时的生意均交给一名叫“黄某旺”的人具体负责。

　　专案组民警对黄某旺进行了调查，而黄的交代却出乎警方的意料。黄某旺向办案民警交代，该不锈钢材料店并没有设置安装过POS机，也从未有过刷卡的业务，平时店里的买卖交易量不是很大，一直都是现金交易。

　　没有刷卡交易业务，怎么平白无故出现2600多万元的刷卡和网银转出的业务呢？是不是银行提供的报案线索有误？专案组民警立即对银行提供的相关账户流水单进行核查，发现该不锈钢材料店老板全某京确实存在账户交易频繁、金额巨大的情况。警方迅速查明案件基本情况后，锁定其中有关联的犯罪嫌疑人许某宁。

　　寻找突破 涉嫌赌博人交代出刷卡真相

　　4月15日，乐东警方经过调查获悉，涉案嫌疑人许某宁（男，35岁，琼海人）曾因涉嫌参与赌博，于3月16日被海口市公安局刑事拘留，并羁押在海口市第二看守所。

　　专案组认为，与此关联的犯罪嫌疑人许某宁，是银行所提供报案线索的突破口。于是，专案组民警立即从乐东赶赴海口，并与海口警方相关办案人员取得了联系。此时，海口警方以许某宁因涉嫌参与赌博，已向海口市人民检察院呈捕。

　　在省公安厅经侦总队、海口市公安局出面与海口检察机关沟通协调下，专案组民警当天对涉案人许某宁进行审讯。经审讯，许某宁初步交代了其与全某京在海口地区帮助他人刷卡套现的事实。专案组还同时了解到，涉案人员许某宁涉嫌赌博罪的证据不足，检察机关未能对许某宁实施批准逮捕，将于4月19日被取保候审。

　　得知这一情况后，专案组民警立即将有关情况向陈晓辉大队长汇报，并连夜赶回乐东办理相关交接手续。4月19日，专案组民警再次从乐东赶往海口，在省公安厅的协调和海口市公安局的配合下，办理了相关的交接手续，办理完毕后已经是晚上11点多，专案组民警连夜开车将涉案人员许某宁押回乐东。

　　专案组负责人立即召集专案组民警开会，决定以许某宁作为突破口，连夜进行审讯。经连夜突审，在大量的证据面前，嫌犯许某宁对其与全某京在海口地区利用POS机进行非法套现并收取手续费的事实供认不讳。

　　非法获利

　　信用卡套现收取手续费数十万元

　　正当专案组民警准备对犯罪嫌疑人全某京实施抓捕时，感觉事情不妙的全某京于4月23日主动向乐东警方投案自首。经审讯，嫌犯全某京向专案组如实交代了这起特大非法经营案的全过程。

　　据全某京交代，自从2010年9月以来，他与嫌犯许某宁以乐东县乐城某某不锈钢材料店的名义，在某商业银行乐东县支行申办POS机和高级网银业务。之后，他们在海口地区以0.8%至1.2%的比例收取手续费，大肆从事信用卡非法套现业务，截至案发时共累计套现金额2666万元。仅此，全某京等从中非法得利数十万元。

　　办案人员接受本报记者采访时表示，当时尽管犯罪嫌疑人已经归案，但接下来要寻找相关刷卡客户来证实，且在一个月的时间内报捕，这对警方是一个严峻的考验。

　　因为时间紧迫，专案组面对600多张信用卡归类，不分昼夜地伏案计算机前，详细分类各商业银行的信用卡。为了查证信用卡客户的信息，专案组办案民警又赶赴海口，并在省公安厅经侦总队的协调下，与海口银监部门取得了沟通，要求各商业银行尽快协助警方提供信用卡客户信息。

　　“如果没有这方面证据，我们警方向检察机关呈捕全某京等人，就显得证据不太完整。”专案组民警告诉记者，5月6日，陈晓辉大队长带人再次赶赴海口，就此案向省公安厅经侦总队负责人进行详细的汇报，并取得省公安厅经侦总队领导对侦办此案的支持。

　　两人被捕

　　非法经营案涉案金额2600多万

　　5月9日，各商业银行陆续将各信用卡客户的相关信息汇总至专案组。此时，距离全某京等人刑拘届满只有10天时间。

　　专案组民警决定从“大额交易入手，先固定几笔交易达到追诉标准”。在寻找信用卡客户的过程中，面对信用卡客户的不配合，专案组民警克服种种困难，做信用卡客户思想工作，让他们放下思想包袱，实事求是地向公安机关提供相关证据，提供相对应的账单，形成完整的证据链。

　　在收集到信用卡客户相关证据后，专案组民警又赶回乐东，于5月19日向乐东县人民检察院呈请批准逮捕。5月26日，乐东县人民检察院作出了对犯罪嫌疑人全某京、许某宁批准逮捕的决定。

　　至此，全某京等人特大非法经营案被乐东警方成功告破，缴获涉案POS机1台、信用卡9张，涉案金额2666万元。

　　记者从省公安厅获悉，截至今年5月底，我省各级公安机关共立银行卡犯罪案件25起，涉案金额2957万余元，破案14起（其中2010年立未破案件3起），抓获犯罪嫌疑人21名，抓获行动前上网追逃人员1名，率先完成公安部“天网-2011”专项行动前上网追逃率达到50%的目标任务。

　　据了解，“天网-2011”专项行动中，省公安厅要求抓牢重点案件，把伪卡类、套现类和涉网类3类银行卡犯罪作为专项行动重中之重。另外，确定重点地区，根据我省实际情况，将犯罪相对严重、银行卡发卡量和交易规模较大及旅游业相对发达的海口、三亚、儋州、琼海、文昌、万宁等地区确定为此次专项行动的重点地区。

　　另据了解，在“天网”专项行动中，我省公安机关集中侦办涉案受害人多、群众反响大的典型性、系列性案件。近期，海口市公安局破获银行、邮政工作人员结伙实施的特大信用卡诈骗案，抓获犯罪嫌疑人6人，缴获银行卡40余张，涉案金额30余万元；乐东县公安局破获全某京等人特大非法经营案，涉案金额2666万元。省公安厅相关负责人表示，该两起案件为此类案件历年之最。据悉，“天网-2011”专项行动将于今年年底结束。

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