汇丰洗钱案付巨额罚款和解 创美政府罚银行纪录

　　历时一年后，汇丰控股涉嫌洗钱案终有结果。一名美国纽约布鲁克林地区法院法官批准了汇丰控股与美国政府达成的和解协议。根据该协议，汇丰控股将向美国政府支付19.2亿美元天价罚单，从而避免因涉嫌洗钱而遭到起诉。据了解，这也是美国监管部门向一家银行开出的有史以来最大一笔罚单。

　　同时，汇丰控股支付了巨额罚单后，可以免于受到刑事指控。据公开资料显示，这项和解协议早在2012年12月11日就已达成，包括12.56亿美元的财产没收和6.65亿美元的民事罚款，不过此前一直没有得到相关地区法院的批准。此外，作为和解协议的一部分，汇丰控股同意把高管薪酬和合规标准相挂钩，完善内部信息共享机制，监督公司行为规范。

　　这项和解协议同时解决了汇丰控股沦落为墨西哥和哥伦比亚贩毒集团首选金融机构、进行洗钱和其他违法行为的指控，美国司法部称之为“令人震惊的监管失败”。此前，汇丰控股已经承认合规失误，包括没有实施有效的反洗钱程序，代替缅甸、古巴、伊朗、利比亚和苏丹的客户进行交易，这些国家都受到了美国制裁。该银行原首席合规官承认汇丰控股沦为洗钱工具。

　　在去年7月18日，美国参议院常设调查小组委员会发布的《美国在洗钱、贩毒和恐怖组织融资中的脆弱点——汇丰案例》，是以汇丰控股为案例，审查美国在反洗钱和为恐怖分子筹集资金中存在的漏洞。调查小组报告称，汇丰监管过于宽松，未能有效防止墨西哥贩毒集团过去七年在美国清洗数以十亿美元计的黑钱，还协助客户转移来自伊朗及叙利亚等国的可疑资金。另外，美国汇丰还和一些与阿盖达组织有联系的沙特阿拉伯或孟加拉银行有业务往来。

　　其实，汇丰控股并不是第一家涉嫌洗钱而遭到重罚的银行，去年渣打集团被美国纽约州金融局提诉，指在近十年间与伊朗机构进行了超过2500亿美元的交易，违反了美国反洗黑钱的法例。渣打最终缴纳了6.67亿美元的罚款。