年轻厂长为还巨额债务 以银行存积数为名诈骗千万

　　中新网金华5月12日电在一定期限内向银行存款，累计到一定金额积分后，就能获取银行信用贷款，这在业内并不新鲜。然而近日，有人却利用这种方式进行了诈骗，且金额高达1000万。

　　12日，记者从浙江省永康市公安局获悉，目前嫌疑人潘某已因涉嫌诈骗被永康检察院批准逮捕。

　　经营不善欠下高额债务

　　2008年，时年22岁的潘某在永康经济开发区经营一家小型的五金机械厂，从事模具制造、数控加工和五金产品制造。

　　由于经营不善，潘某向银行贷款100万元，又陆续以最高3%的月利息在民间借款。至2013年底，欠款本息已达到1000多万元。“我自己还有600多万元的欠款收不回来。”潘某说，由于经济大环境欠佳，与他合作的厂家破产的破产、跑路的跑路，欠款收不回来，工厂经营难以为继。

　　2013年底，被债主逼急的潘某萌生出了一个想法——以在银行存积数用于贷款的名义诈骗，用骗来的钱还债，解燃眉之急。所谓“银行存积数用于贷款”就是指用户在一定期限内向银行存款，累计到一定金额积分后，就可以获取银行的信用贷款。

　　潘某说，他之前曾用这个办法从银行贷到过款。

　　零点一过便被取走1000万

　　“我要向银行贷款，在12月27日前必须存足4000万元的积数，我出5万元利息，你帮我联系一下谁愿意做这生意。”2013年12月中旬的一天，潘某联系之前合作过的尹女士，让她帮忙牵线。为表示诚意，潘某当天就用pose机划给了尹女士3万元。

　　为保险起见，尹女士要求潘某新开一张银行卡，并将新卡、密码、网银U盾、身份证和手机动态密码器都交给她。之后，尹女士通过朋友关系，多方联系到一位陈先生，他愿意做这笔生意。

　　2013年12月23日晚6时许，陈先生在家里准备将筹集来了1800万元转入潘某的银行卡。为验证潘某的银行卡和U盾是否一致，他向潘某询问登录密码，可得到的却是一个错误密码，输错6次后便被锁定了。“可能是我把密码忘记了。”潘某让陈先生放心。

　　“我考虑到第二天一早就要到银行把密码重置，先把钱打过去也没事。”陈先生说，于是，通过自己的网银，他将1800万元转到潘某提供的账号上。当晚12时许，陈先生还确认过：汇去的钱还在。

　　这下陈先生放心了，可他没想到，零点刚过5分钟，潘某就从这张银行卡上取走了1000万。第二天一早，发现巨款被取走，陈先生马上报了警。

　　诈骗来的钱基本用于还债

　　身份证、银行卡、U盾都在陈先生手中，钱是如何被转出去的呢？潘某交代，他交给陈先生的U盾根本就和银行卡不配套。

　　潘某说，2013年12月23日晚上，他接到陈先生的电话后，推测陈先生正在给自己存银行积数。于是零点刚过，潘某就登录了网银，分多次将1000万元转入十多名债主的账户。“要不是因为有日累计限额，取走的可能不止1000万。”主办民警胡翱告诉记者。

　　据调查，潘某转走的1000万元多用于偿还债务，自己只留下了2万元零用。据他交代，目前还有两三百万的债务未还。

　　当日凌晨3时，潘某就坐车逃往建德。他在当地租了一间单身公寓，还换了手机号码。

　　2014年3月，永康警方在建德将潘某抓获。目前，潘某已被检察院批准逮捕。

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