海口大学生证件丢失冒出15张卡 银行不核对身份引质疑

　　海南师范大学大四学生小刘去年12月份丢了身份证，近日，他在通过支付宝账户查询发现自己身份证关联显示自己名下多了一大串银行卡账户，涉及至少5家银行超过15个陌生账户。经银行查询，这些卡基本上都已有进出资金流水记录，不少账户还有余额。“万一犯罪分子用这些卡诈骗、洗钱，我岂不是要背黑锅？”小刘很害怕。更让小刘感到不安的是，一些银行工作人员竟然不核对客户所持身份证与开户者本人是否匹配，就为客户办理开户。

　　身份证被盗10个月后

　　名下莫名多15张银行卡

　　小刘是去年12月在明珠广场天桥附近逛街时，意外丢失身份证的。今年一月份，小刘重新补办了一张二代身份证，直到今年10月底，小刘通过网银购买物品，用支付宝付款交易时，才发现自己身份证名下，竟然同时匹配了一大串的银行卡账户。除了其中两张确认是自己的账户以外，其余账户都是陌生账户。

　　小刘随后查询并拨打支付宝客服，经查询，他的身份证匹配账户包括多家银行，超过15张卡。

　　30日，小刘特意从海南师范大学桂林洋校区赶到海口龙昆南、金盘等银行查询发现，他的账户里显示包括多家银行，都有数额不等的陌生银行卡账户。小刘发现，这些陌生账户开户时间，都是自己银行卡丢失后新办理的。其中，在五家不同银行的银行卡显示，共计15张银行卡。

　　陌生账户存巨额资金流水

　　怀疑被用于“洗黑钱”

　　30日上午，小刘通过涉及的各家银行查询，发现这些陌生账户中，每张卡还有几元到数百元不等的余额，其中，最多的一张卡，有600多元。最少的一张卡，显示有几元钱。

　　此外，根据这些陌生账户资金流水记录显示，其中有不少资金来回转进转出，数额较大。

　　其中的一张银行卡显示，近期突然转进一笔4万元资金，随后又分别以一笔2万元、几笔5000元-1万元不等的资金被转出到其他不同账户。对于这些陌生账户的情况，小刘越查越害怕。

　　“担心犯罪分子利用我的身份证开户从事‘洗黑钱’、诈骗等非法交易。”小刘告诉记者称，在这已经查到的15张银行卡当中，有一张卡还是信用卡，为此，他担心对方透支，影响自己的个人信用。

　　到开户行逐个注销“快累瘫了”

　　为避免这些陌生账户继续在自己名下从事非法交易。从30日上午到下午五点半左右，小刘往返于海口各大银行营业厅，赶在各家银行营业厅关门前，查询并挨个办理银行卡注销业务。经查询，已查到的15张陌生账户中，共涉及五家银行。开户行大部分集中在海南师范大学(龙昆南路)附近，另外几张较分散，其中一张开户行在中国邮储海口金盘支行，还有一张开户行显示地点在琼海。为此，小刘怀疑，犯罪嫌疑人拿着自己的身份证，先后在海南师范大学附近逗留开户，还到过海口金盘，以及琼海开户。

　　当天下午5点，小刘与女友小李一起，来到中国邮储海口支行办理注销业务，随后又来到省内多家银行，查询名下其他陌生账户。

　　30日当天下午5点10分左右，记者也跟随小刘，来到中国邮储海口金盘支行办理注销业务。小刘和小李二人赶在下班前，已注销完所有账户，此外，邮储银行还剩下一张在琼海的账户无法办理。

　　由于大部分银行下午5点已经下班，在当天五点半前，小刘和小李又赶到其他行，除了已经知道的5家银行存在陌生账户外，其余银行小刘还要一一查询。二人一直奔走于各银行间，为查清名下陌生账户，办理注销，二人身心俱疲。

　　银行开户不核实客户身份引质疑

　　让小刘和小李感到不解的是，要注销掉这些陌生账户，银行要求对每张卡被收取10元的手续费。而注销账户的资金，大部分银行选择冻结没收，仅一家银行选择将其中三张卡共计40余元钱返还。

　　“这些资金我既不会使用，也不想领取，银行没收了更好，只希望以后不要再找我麻烦。”对于名下突然多出的不属于自己的资金，小刘觉得既可气又好笑。

　　“这几天办理业务时，发现银行工作人员并没有核对身份证是否本人。”小刘提出质疑，“别人拿着我的身份证办卡，为什么银行都不核对？”“万一对方利用这些卡进行诈骗、洗钱等犯罪活动，那我岂不是要背黑锅？”小刘感觉很不安。

　　当天下午，有银行工作人员告诉小刘，这些卡都是“本人”办理的。然而，根据其中一家银行调取其中一个陌生账户办卡时的监控显示，办卡者却非小刘本人。银行提醒小刘，解决办法就是先挂失，一周后再销户。而对这些陌生账户，银行大多回应无任何责任。“如果丢的那张身份证日后还被用来办银行卡，我该怎么办？”对此，小刘表示担忧。

　　对于相关情况，目前小刘已报警反映，但因未受经济损失无法立案，警方只进行了登记。30日下午，记者将小刘的遭遇反映到中国银监会海南银监局，工作人员答复称，“建议客户向陌生账户所在银行投诉反映。”但对客户质疑“银行网点开户不确认本人身份”的情况，工作人员并未回应。

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