五部门联合部署打击利用地下钱庄等转移赃款行动

根据中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作办公室统一部署，中国人民银行联合公安部、最高人民法院、最高人民检察院、国家外汇管理局下发通知，从即日起至年底，在全国范围开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动。

此次专项行动是反腐败国际追逃追赃“天网”行动的重要组成部分，重点是对地下钱庄违法犯罪活动，利用离岸公司账户、非居民账户等协助贪污贿赂等上游犯罪向境外转移犯罪所得及其收益的犯罪活动等进行集中打击。通过专项行动，破获一批地下钱庄大案要案，打掉一批非法经营窝点，挖出一批贪污贿赂等上游犯罪活动人员，惩处一批违法犯罪分子，最大限度切断贪污贿赂等犯罪的违法所得及其收益的转移通道，切实维护国家正常的金融管理秩序。

北京十余地下钱庄涉案1400亿

一些不法分子通过地下钱庄将非法所得移至境外，地下钱庄正成为洗钱犯罪的重要渠道。北京警方2014年9月曾对隐藏在京城的地下钱庄网络予以摧毁性打击，捣毁地下钱庄10余个，抓获嫌犯59人，冻结银行账户264个，涉案金额近1400亿元人民币。这些地下钱庄兑换业务快捷，只要几个电话就搞定，经营网络辐射面广，有稳定的客户群。部分企业和个人出于转移资金、逃避税收、隐名投资等目的，也倾向于利用地下钱庄往来资金。

为了将大笔现金汇至境外，一些不法分子在网上购买多个假身份证在银行开设多个账户，通过银行转账方式，将大规模资金兑换和转移到境外。警方发现，仅2014年3至6月，采用这种办法向境外支付超过1亿美元。这些地下钱庄的违法活动多以跨境转移资金和非法买卖外汇为主，其作案特点是，以他们的住宅作为经营场所，借用、租用、购买他人账户进行交易，并定期更换交易账号，作案手法隐蔽、组织严密、分工精心。

北京警方在摧毁系列地下钱庄案件中，还首次破获利用“离岸账户”实施跨境转移外汇的案子。据悉，为了实现利益最大化，一些境外注册的公司在境内银行开设账户，利用“离岸账户”在外汇管理上约束少、管制松、操控空间大的特点，将其作为向境外支付大笔现金的途径。他们在转账中，每单业务可获得比银行结汇多千分之二的利润。

外逃贪官资产转移三大途径

地下钱庄：作为一种游离于金融监管体系之外的非法组织，地下钱庄是随着成克杰、赖昌星案的曝光而被大众所熟悉的，而这些地下钱庄在中国贪官向外转移资产中扮演了重要的角色。仅截至2005年的数据显示，近年来内地通过各种优惠政策引进的外资每年在500亿美元左右，而内地通过地下钱庄流出境外的资金高达2000亿元人民币，其中有相当一部分资金是贪官的外逃资金。

港澳转移之路 ：在深圳和香港之间，有一些免检通关的车子目前也成为了贪官转移资产的一种手段。一家有香港背景的移民机构工作人员介绍：“我们建议客户携带现金从深圳到香港，或从珠海到澳门，在当地完成兑换，然后再从香港或澳门汇到目的国。”现金在香港或者澳门兑换成美元以后，再转移到欧美国家，就显得易如反掌。

国际贸易洗钱：事实上，据对贪官外逃情况熟悉的人员介绍，贪官转移资产另外一个经常使用的方法是通过国际贸易洗钱。中国大陆的一些腐败官员和民营企业，利用离岸公司的便利条件，把国有资产和国内资金打往海外公司账号，非法转移到国外。所谓离岸公司是指投资人的公司注册在离岸管辖区，但投资人不用亲临当地，其业务运作可在世界各地的任何地方直接开展。

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