80后织起诈骗网卷走五千万 转账洗钱均有专人负责

　　银行卡在手，可卡里的五千万却被莫名取走。接到报警后，济南市公安局平阴分局经侦大队民警发现，巨额诈骗案后隐藏着一张严密的诈骗网。耗时几个月织起这张网的是一名80后男青年，该男子在接触到银行冲量生意后，看到每笔交易中往来穿梭的巨额资金流，动起了歪念头。五千万到手后，早已准备就位的POS机手将赃款“过机”转移。对方还未等巨款洗白，便被民警抓获。目前五千万赃款中，已经有三千余万元被追回。

　　【招兵买马】谋划几个月织起诈骗网

　　许某，1982年出生于南方某市，在周围人眼中，他是一个机灵人，平时靠着介绍别人到境外赌博赚取好处费。来到昆明后，他无意中接触到了一种更赚钱的生意，做银行冲量。平阴经侦大队副大队长万广伦告诉记者，银行冲量通俗讲是一些银行为了完成存款等任务，向社会资本借款，而提供借款的人员则可以获得相应的费用。看到银行冲量中丰厚的收益，许某向从事这一行业的朱先生提出，也想进入这一行当。在被朱先生拒绝后，想到银行冲量每笔交易中往来巨大又频繁的资金流，许某动了通过诈骗来暴富的念头。

　　万广伦告诉记者，从2015年年初，许某就一直在考虑诈骗的具体实施办法，经过几个月的考虑，在许某脑子里已经织成了一张环环相扣，分工严密的无形大网。在这张诈骗网络中，许某负责遥控指挥，他和团伙内的多数成员均不见面，而是通过频繁更换的电话联系。许某千里之外的遥控指挥，让平阴农信社的工作人员察觉到了异常情况。万广伦告诉记者，今年4月10日，他们接到了平阴农信社工作人员的报警称，这两天有几笔异常的资金流动，“有三笔资金流动非常可疑，一次是500万，一次是4000万，还有一次是5000万，这些钱在一个账户里面呆了一天左右的时间，很快又被转走。”

　　民警在对这一账户进行调查时发现，开户人为浙江绍兴人包先生，正在民警和当地警方进行联系，对这一情况进行核查时，万广伦接到了包先生的报警称，自己银行卡内的五千万被转走。

　　【胆大包天】复制银行卡卷走五千万

　　对于包先生的报警，万广伦说，他们一开始有所怀疑，在进行调查后，发现对方确实是被诈骗，“他们一家人都是做银行冲量生意的，之前和别人商量好了，平阴这里的一家银行需要资金，此前两次转款都很顺利，在进行第三笔转款时，银行卡在自己手里，钱却被人取走了。”最终得以完成这一操作的是，此前早已经被许某复制的银行卡。

　　万广伦告诉记者，进行银行冲量交易时，借款人需要办理一张该银行的银行卡，之后将钱存入到银行卡内即可。而办理银行卡绝大多数银行都需要本人亲自到柜台办理，为防止计划败露，许某必须拖住受害人，不让他们到银行亲自开卡。他发现，在一些地方的农信社可以不需要本人到柜台，通过代理也可以办理银行卡。许某指示同伙燕某，和昆明的朱先生联系，燕某称自己是北方一家银行的负责人，需要做银行冲量。万广伦说，燕某告诉对方自己在银行有关系，不用借款人从南方赶过来，只需要提供身份证复印件便可找人代办银行卡。受害人在没有到银行的情况下，该团伙成员王某和叶某就为他们办出了银行卡。随后，在济南，银行卡被送到了许某手中。万广伦说，当时王某和叶某根据指示，将装有银行卡的袋子放在一个柱子下，等他们离开几百米后，有一个人一闪而过将袋子取走。“取走袋子的正是许某，他戒备心很强，没有和这两名团伙成员见面。”

　　拿到银行卡后，许某很快将银行卡寄到承接这笔银行冲量业务的包先生手中，在邮寄前，他已经将银行卡复制。

　　【分工协作】专人“刷机”层层转移赃款

　　一切准备就绪后，这张诈骗网络正式开启运转。根据对方的要求，包先生先将500万打进了许某团伙为他们开具的银行卡。万广伦说，在打进这笔钱之前，作为中介的朱先生让自称是银行负责人的燕某提前支付了利息。这笔钱到账完成冲量后，第二天转走。万广伦说，许某一开始就是将这笔钱作为试验，看看自己的安排是否到位。“许某通过查询，发现自己复制的银行卡里面能够看到相关的交易信息，而对方看到第一次合作成功，也就放下了戒心。”随后，燕某的胃口越来越大，第二次，他通过中介朱先生表示，需要4000万元做银行冲量。这一次，包先生一家同样很快将钱转到了账户上。万广伦告诉记者，本来这一次，许某是打算将这笔钱“黑”走，不过因为同伙的操作问题，四千万无法取出。

　　随后，燕某又提出需要5000万元的银行冲量资金，见前两次利息和本金都能够正常回款，已经完全放松警惕的包先生一家向银行卡内打进了5000万元。4月10日，这笔巨款刚刚打进银行卡，便从卡中蒸发，操纵这一切的正是许某。万广伦说，因为数额巨大，加上银行卡为复制卡，许某不敢到银行去完成正常转账。在他通过复制的银行卡查看到5000万到账后，迅速通过可以大额转账的POS机，将钱分多次层层转到他们认为的安全账户。为了能够转账，此前来平阴负责开卡的团伙成员叶某，在网上联系了专门可以进行大额转账的POS机机主阮某和郭某。万广伦说，资金被转走后，许某为了掩人耳目，将钱一层层的在不同账户间来回转账。

　　【火速出击】警方已追回3550万赃款

　　在许某团伙进行转账的同时，平阴经侦大队民警在接到报警的4月11日当晚便出动多路民警进行侦查，并在4月12日将涉案账户中的500万和1150万元进行冻结。万广伦告诉记者，许某通过POS机进行转账时，主要是阮某和郭某进行操作。阮某联系了韩某，使用他的POS机在进行转账时，刚刚转出500万便因为相关程序问题“爆机”无法进行转账，剩下的4500万便通过郭某的POS完成转账。因民警火速行动，郭某账户中的1150万元还没有转账成功，便被民警冻结。万广伦说，在冻结上述两笔款项后，他们着重追查其余资金的流向。“根据我们后来的调查，剩下的资金中，有一部分流进了澳门赌场，许某团伙试图通过豪赌来将钱洗白。”

　　万广伦告诉记者，该团伙专门负责在澳门赌博的成员王某在赌场的大手笔，引起了赌场方面的怀疑，随后赌场将1900万元又原封不动的转回了郭某的账号，这笔钱随后也被冻结。万广伦说，从和朱先生联系做银行冲量的燕某入手，他们抓获了负责办卡的王某、叶某两人，“因为这三个人都没有和许某见过面，所以当时抓获许某还需要另找突破口。”民警判断，作案人员应是认识朱先生的人，便从他认为可疑的人员入手，最终比对在一家银行上取款的画面，民警锁定嫌疑人许某，并于4月30日在珠海将其抓获，许某耗费数月织起了这张诈骗网，精心策划骗得了5000万后，还没来得及分钱便被民警抓获。

　　目前，该案已抓获犯罪嫌疑人8人，追缴赃款3550万元。该案件在公安部经侦局统一部署下，仍在紧张的进行资金查扣等工作。

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