84亿美元涉嫌违规流出 3家银行外汇业务审核不到位受罚

　　数据显示，2016年1至8月，共查处外汇违规案件1100多起，处行政罚款逾1.9亿元人民币。外汇局共对19137条可疑线索开展现场检查，累计查实2335条线索存在涉嫌违规问题，涉及金额84.3亿美元。

　　昨天，央行旗下的《金融时报》发表了对国家外汇局管理检查司司长张生会的专访。张生会透露，为防范跨境资金流动风险，今年外汇局开展了两期流出项下专项检查，据统计累计查实2335条线索存在涉嫌违规问题，涉及金额84.3亿美元。

　　今年前8月处行政罚款逾1.9亿元

　　据悉，今年以来，外汇局密切跟踪形势变化，针对跨境资金违规流动开展各类专项检查。数据显示，2016年1至8月，共查处外汇违规案件1100多起，处行政罚款逾1.9亿元人民币。

　　张生会介绍称，为防范跨境资金流动风险，外汇局组织了“控流出”专项检查，严查外汇资金违规流出。今年，外汇局利用外汇非现场检查系统，对几十万条外汇业务基础数据进行了全面排查。同时，加强非现场监测分析与现场检查无缝对接，保证对每一条异常线索、每一项延伸核查做到一查到底。据统计，外汇局共对19137条可疑线索开展现场检查，累计查实2335条线索存在涉嫌违规问题，涉及金额84.3亿美元。

　　重点打击地下钱庄

　　在严查资金违规流出行动中，对地下钱庄等违法犯罪活动的打击一直是重中之重。2016年以来，外汇局各级分支机构联合公安机关，破获了一批地下钱庄大案要案。截至9月8日，共破获案件56起，涉及14个省、区、市，其中广东19起，浙江13起，深圳8起，湖北4起，山东、福建各2起，上海、江苏、湖南、四川、黑龙江、吉林、新疆、厦门各1起。经初步统计，涉案金额逾万亿元人民币，冻结涉案账户资金25.13亿元人民币，罚没款2170万元人民币。

　　此外，外汇局还与人民银行、公安部、最高法、最高检等部门联合开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。今年7月份，上海等5省市同步开展“12·17”专案收网行动，捣毁窝点30余处，抓获犯罪嫌疑人30余名，冻结涉案资金8100余万元，初步查明涉案金额高达600余亿元人民币。

　　3家银行外汇业务审核不到位受罚

　　除了加强专项检查力度、保持对地下钱庄等外汇违法犯罪活动的高压打击态势外，外汇局还开展了合规性检查和案例通报。

　　今年4月份，外汇局对3家银行大额异地购汇业务开展现场检查，检查发现3家银行对外汇业务真实性审核不到位，造成多家企业存在骗购外汇行为。外汇局分别对3家银行处以停止结售汇业务9个月、6个月和6个月的处罚，没收银行违法所得合计485.1万元人民币，并处罚款230万元人民币，责令3家银行限期改正，并对相关经办人员追责。

　　张生会称，外汇局将继续跟踪外汇收支形势变化，加大非现场监测分析和现场检查力度，紧扣交易真实性审核主线，有针对性地对重点主体和关键环节开展专项检查，严厉打击地下钱庄等外汇违法犯罪活动，切实履行好各项检查工作职责，为外汇市场的健康稳定发展保驾护航。

　　今年跨境资金流出压力有所缓解

　　根据国际上比较通行的跨境资本流动衡量标准，非储备性质的金融账户的收支状况是一个重要指标。9月底外汇局发布了我国国际收支平衡表，按美元计值，2016年上半年，我国资本和金融账户逆差145亿美元，其中，资本账户逆差1亿美元，非储备性质的金融账户逆差1721亿美元，储备资产减少1578亿美元。

　　外汇局有关负责人此前表示，相关数据表明，今年跨境资金流出压力有所缓解。今年一季度我国非储备性质的金融账户逆差1233亿美元，比去年四季度减少26%。二季度逆差488 亿美元，相比一季度缩减 746 亿美元，降幅达60%。外汇储备降幅由 2015 年三季度的 1606 亿美元逐步收窄至 2016 年二季度的 343 亿美元。

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