三大比特币平台违规融资融币 未来或收取手续费

　　三大比特币平台违规融资融币

　　提现手续费和“加杠杆”服务费是国内比特币交易平台主要盈利模式

　　比特币去杠杆进入倒计时，比特币平台的高管并不愿意发声，他们在等待监管层的最新举措。昨晚，监管层传出最新调查结果。

　　最新

　　比特币中国超范围经营

　　昨晚，中国人民银行上海总部有关负责人发布近期现场检查“比特币中国”的结果，提醒机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。这位负责人表示，初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。

　　中国人民银行营业管理部昨天公告称，自联合调查组进驻“币行”、“火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。比特币中国的比特币价格闻讯跳水，截至昨晚10点，币价跌破6000元大关，最低跌至5700元。

　　进展

　　监管调查接近尾声？

　　国内三大比特币交易平台——比特币中国、火币网、OK币行近日采取部分“去杠杆”的措施，对比特币现货的“融资”、“融币”采取限制或暂停。

　　比特币中国在官网宣布，自2017年1月12日起暂停提供借款、借币服务。火币网、OK币行官网虽未挂出暂停融资、融币公告，但客服人员均证实了相关“去杠杆”措施。一些火币网投资人交易页面日前出现无法借入现象，对方工作人员表示，是因为(平台总的)杠杆额度已满，等其他人归还就可以了。这意味着火币网是限定了平台总的杠杆额度，但允许新的“融币”、“融资”发生。而OK币行的措施与比特币中国相同，其客服人员表示，目前“融资”、“融币”已暂停，只能进行还款(币)操作。

　　针对日益加强的监管措施，下一个很有可能与去杠杆有关，至于具体措施以及严厉程度，业内普遍处于观望状态，不愿多谈。一家中关村比特币企业高管告诉北京青年报记者，以他个人观察，监管层的调查应当接近尾声，调查结论很有可能近期公布。“三大交易所比较正规，违规的可能性不大，之前他们都采取实名制。”他还表示，“目前是敏感期，也可以说是倒计时，监管层会采取哪些监管措施，不得而知。”

　　另一家深圳比特币企业的联合创始人则表示，“认可今年是比特币监管元年的说法，至于去杠杆的措施是什么，不好推测。”

　　分析

　　比特币将决定新的方向

　　市场的目光除了比特币监管新举措，还有一个国际大热点，即1月20日美国新任总统特朗普就职对整个资本市场的影响。此前的1月12日凌晨，美国候任总统特朗普在纽约召开了首场新闻秀，当时美股承压下跌，美元经历过山车行情，现货黄金和白银短线上扬，黄金涨破1190美元/盎司关口。

　　市场分析人士称，目前比特币价格仍旧稳在上升通道内，技术指标也确认了涨势还会持续。该文称，美元将继续走弱，因为交易者正在等待特朗普就职给市场带来的不确定性。更糟糕的是，全球市场风险可能因为英国脱欧的强势政策而增加，因为英国首相特雷沙·梅的演讲也鼓励了消费者在数字加密货币方面寻求收益，而非股票或债券。该文称，这些不确定性或许会让交易者继续看好比特币，尤其是中国的限制好像有所放缓。

　　这个周末，也许意味着比特币去杠杆观察周的结束，市场很可能重新决定新的方向。

　　疑问

　　杠杆功能会不会彻底关掉

　　比特币的“中国式监管”仍在持续。继1月6日央行北京、上海总部分别约见三家比特币交易平台负责人之后，1月11日，央行上海总部以及央行北京营管部联合上海、北京两地金融监管部门组成联合检查组，对“比特币中国”、“火币网”以及“币行”这三家国内知名比特币交易平台进行为期一周的现场检查。据了解，此次监管层主要调查比特币交易平台的杠杆违规交易、涉嫌违反外汇政策及洗钱等行为。分析人士认为，央行及时进行监管并不是为了取缔国内比特币平台，而是让其更合规。

　　黄金钱包首席研究员肖磊认为，此次监管的目的实际上有两个，一个是随着比特币价格持续走高，诸多资金开始追逐比特币，甚至大爷大妈跑步进场，各种借助比特币的骗局频发，如果再不介入，很多骗子就会更加有恃无恐。另外一点，很多似懂非懂的分析放大了比特币转移资产和洗钱的功能，导致央行等监管层压力较大，不得不开始检查。当然，比特币交易平台本身也存在一些问题，比如开发出来的诸多衍生产品已经具有很高风险，如果不设置一定的门槛，让普通投资者参与其中的话，风险是巨大的。

　　而业内更关心的则是，一旦平台开始整顿，未来杠杆功能会不会被彻底关掉？

　　推测

　　未来很可能收取手续费

　　自监管层展开行动以来，国内几大平台的比特币交易量呈现显著下滑趋势，再加上“去杠杆”的影响，预计对平台营收影响较大。

　　业内资深人士告诉北青报记者，一旦交易所停止杠杆后，很有可能恢复收取交易手续费，“这将成为停止杠杆后的交易所收益的主要来源。据我推测，若是恢复手续费，应该在千分之一以内。”

　　TechWeb了解到，提现手续费和“加杠杆”服务费是国内比特币交易平台目前的主要盈利模式。在提现手续费方面，以比特币中国为例，比特币现货人民币交易中，用户每提取1枚比特币(平台称“比特币提现”)向平台支付的提现费用为0.0001枚比特币；用户进行人民币提现，小于200元人民币，手续费2元人民币，超过200元人民币，手续费0.38%。在“加杆杆”服务费方面，以火币网为例，当用户进行杠杆操作时，平台对杠杆部分计息收费，火币网杠杆日利率0.1%。

　　监管

　　拟设第三方托管平台

　　经过一轮大洗牌之后，比特币迎来了新一轮牛市行情。2016年比特币荣登国内最赚钱的投资，超过许多明星投资产品。随着交易人数增多，交易平台开始频出状况。继火币网1月5日、1月7日两度崩溃后，1月9日凌晨1点币行(OkCoin 中国)网站也突发“心梗”，交易暂停10余分钟。据悉，监管层已经注意到比特币存在的问题。

　　据了解，央行约谈交易平台负责人头天晚上，已经向多位专业人士征询过比特币管理意见。另有灵通消息称，监管层最近将在京召集专业人士讨论比特币管理，或设立第三方托管平台。目前国内三大交易平台火币网、币行和比特币中国都没有第三方机构托管，一旦比特币平台跑路，玩家将无处申诉。据悉，监管层已经意识到这个问题，而设立第三方托管平台之后，玩家的安全会多一层保障。

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