非法集资案件数和涉案金额首次“双降” 形势仍严峻

　　25日，处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱介绍，2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元，近年来首次出现“双降”。“双降”意味着什么？当下，非法集资又出现了哪些新趋势和新花样？

　　攀升势头已遏制但形势严峻

　　“去年新发非法集资案件和涉案金额出现‘双降’，说明前两年案件集中爆发、急剧攀升的势头已经有所遏制。”杨玉柱在2017年防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上介绍，2016年全国新发非法集资案件和涉案金额同比分别下降14.48%和0.11%。

　　良好的势头在一些与会的单位成员汇报中也有所体现。最高人民法院表示，去年全国法院非法集资刑事案件收案量增速变缓。农业部称，去年以农民合作社名义涉嫌非法集资的案件数、涉案金额、参与人数均大幅下降。保监会透露，今年一季度，保险业非法集资案件数量、涉案金额延续上年末的“双降”态势。

　　尽管势头良好，但非法集资的整体形势依然复杂严峻。杨玉柱表示，目前案件总量仍处于历史高位，存量案件化解慢，新案件不断积压。非法集资区域性风险集中，组织化、网络化日益明显，跨区域案件不断增多，快速从东部地区向中西部地区蔓延。

　　2016年新发案件增幅放缓，但大案仍时有发生。以“昆明泛亚”“e租宝”非法集资案为例，两起案件的涉案金额均超过百亿元。公安部的数据显示，2016年公安机关非法集资类案件共立案1万余起，平均案值达1365万元，亿元以上案件逾百起。

　　“不过，从各地检察机关反映的问题看，办理非法集资犯罪案件在案件定性、认定是否共同犯罪、犯罪数额计算等方面还存在一些问题。”最高人民检察院相关部门负责人说。

　　对此，处置非法集资部际联席会议表示，将全力推动出台《处置非法集资条例》，为防范和处置非法集资提供法律制度保障。

　　非法集资的幌子由“实”转“虚”

　　当下，民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区。杨玉柱介绍，大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，此类案件占非法集资新增案件总数的30%以上。

　　“随着互联网金融风险专项整治工作不断推进，P2P网络借贷领域非法集资案件增速回落，但前期野蛮增长存量风险积累较大，非法自融、非法挪用资金等违规经营问题突出，P2P网贷领域风险化解尚需时日。”杨玉柱说。

　　人民银行法条司副司长庞任平表示，不少非法集资组织打着“经济新业态”“金融创新”等幌子，从商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”向理财、众筹、期货、虚拟货币等纯粹“资本运作”转变。“一些不法分子不惜重金，通过媒体进行宣传包装，邀请名人、学者和官员站台造势，欺骗性强。”

　　“犯罪手法不断翻新，投资人辨别风险难度大，容易深陷圈套。”最高人民检察院相关部门负责人表示。

　　对此，处置非法集资部际联席会议提出，下一阶段将着重强化对投资理财等民间投融资中介机构的监管，推动加快出台金融类广告正面清单、负面清单，明确金融机构以外任何组织和个人不得发布任何融资类广告。

　　严防非法集资“下乡进村”

　　据成员单位介绍，近年来，非法集资出现“下乡进村”的新趋势，严重损害农民群众切身利益。

　　一些地方农民合作社打着合作金融旗号，突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金。有的合作社开设银行式的营业网点，欺骗误导农村群众。有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”，虚构高额回报理财产品吸收资金。一些不法分子还利用保险机构在乡镇、农村地区服务力量薄弱的便利，假借保险名义从事非法集资。

　　“利用合作社的这类非法集资隐蔽性强、波及范围大，涉案金额虽不高，但涉及人数众多。”农业部经管总站副站长赵铁桥认为，这既有农村金融供给服务不足等原因，也与监管缺失、利益驱动等因素有关。一方面，一些农民群众普遍缺乏风险防范意识，辨别能力低，容易受到利益诱惑。另一方面，现行法律对农民合作社没有明确主管部门，特别是对其开展内部信用合作尚未明确部门监管职责，存在监管空白，也为一些非法集资组织提供了可乘之机。

　　处置非法集资部际联席会议表示，今后一段时间，将落实地方政府主体责任，重点加强基层组织和工作机制建设，确保力量下沉。并于今年5月组织全国开展防范非法集资宣传月活动，强化针对农村地区和中老年群体的宣传教育。

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