寻找洗钱等可疑活动 汇丰引入人工智能技术

　　英国汇丰银行将引入人工智能技术，以助发现洗钱、诈骗和恐怖分子融资活动。

　　英国《金融时报》8日报道，汇丰计划借助Quantexa公司的人工智能软件，扫描其所持海量数据，涉及汇丰客户及其交易，从而寻找可疑活动。

　　Quantexa公司是总部位于英国的初创企业。

　　过去十年间，银行业因为未能阻止其账户从事非法活动，遭巨额罚款。汇丰2012年为此支付19亿美元用于和解。

　　使用人工智能技术筛选数据同样有助于降低成本。英国金融行为监管局数据显示，仅在英国，银行业每年就花费50亿英镑（约合444亿元人民币）打击金融犯罪。

　　一些银行正与人工智能专业机构合作以期改进。自支付巨额和解费后，汇丰投资数以十亿计英镑改进合规部门的业务。

　　为净化资金渠道，汇丰一方面出售大量业务，另一方面把业务撤出20多个国家。《金融时报》报道，汇丰新任首席执行官约翰·弗林特正在考虑撤出更多国家。

　　Quantexa公司创办于2016年。它的软件可以扫描结构化和非结构化数据。这些数据取自不同来源，包括电话号码、地址和新闻报道，从而寻找可疑关联。

　　Quantexa公司去年从汇丰和阿尔比恩风险投资公司融资330万美元。

　　英国监管机构正在监控银行使用人工智能技术发现金融犯罪的做法。金融行为监管局金融犯罪部门负责人罗布·格鲁佩塔说，银行寄望角落里的机器嗅出洗钱者可能会失望，但“这项技术有能力更好实现我们的目标：保持金融系统干净”。

　　其他银行同样找到人工智能技术的合作伙伴。例如，苏格兰皇家银行与Vocalink公司达成合作。丹麦银行与Teradata公司达成合作。（卜晓明）（新华社专特稿）

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