海口一男子被“假领导”诈骗98万 警方揭秘诈骗全流程

　　海口网9月6日消息（特约记者宋洪涛 通讯员陈炜森 记者刘杰）6日，海口网（微信号：haikouwang2013）记者从海南省反电信网络诈骗中心了解到，近期，海南连续发生两起“冒充领导”类电信网络诈骗案，骗子冒充公司领导进行诈骗，诱骗两位公司财务人员将公司账户上的钱转出到骗子账户。

　　据海南省反电信网络诈骗中心办案民警介绍，这类案件的诈骗手法并不复杂，但迷惑性较大，骗子先利用QQ、微信、电子邮件等手段冒充公司老板，与公司财务人员联系，或将财务人员拉入其建好的QQ、微信群中，以合同已预付保证金为由，让受害人联系其提供所谓的“合作伙伴”的电话，“合作伙伴”又以合同存在问题为由，要求退还保证金，于是在两个骗子的一唱一和中，受害人放松警惕，完全相信所谓的“本公司领导正在开会不能接电话”，通过QQ、微信指示公司财务退还合同保证金，最终被诱骗向对方提供的账号转账。

　　八月以来，海南“冒充领导”类诈骗案多发，同时单笔损失金额较大，有以下两起典型案例：

　　案例一：8月16日14时31分，家住海口市美兰区青年路中贤二村的王女士，被拉到一个名为“公司内部高管群”的QQ群里，因公司老板及老板娘都在群里，王女士便没有怀疑，之后老板称出差在外开会，不方便打电话，告诉王女士本公司有个合同，对方已支付合同预付款49万元人民币，让其联系对方签订合同，于是王女士按照“老板”发来的电话号码联系了对方，对方却以合同有问题无法签订，要求退还预付款。经“老板”通过QQ同意后，王女士将预付款49万元转到对方指定的账户中，后“老板”又以往来款为由让其继续转账81万元，所幸因受害人当天请假，交由一位不熟悉操作的同事负责转账，错输三次密码卡被锁住未能汇款成功，后向领导汇报情况时才发现被骗49万元。

　　案例二：8月17日16时50分，肖某到美兰公安分局蓝天派出所报案称：8月17日上午9时许，接到一个冒充其领导“程总”的QQ信息，称自己在开会不方便接听电话，让肖某联系一下之前合作的张总（“领导”给了联系电话），张总通过QQ告知肖某已转账98万元的合同保证金，接着“程总”通过QQ发来一张银行收款单并让肖某联系对方签订合同，但被张总告知因合同有问题要求返还保证金，肖某通过QQ请示过“程总”后，“程总”通过QQ让其先从公司账户里把保证金退还给对方，之后他再把钱补上。肖某便将公司账户里的钱转入公司出纳的个人账户后再汇款给对方。直到“程总”要求再转15万时，肖某通过程总原有电话号码联系程总核实才发现被骗98万元。

　　据警方介绍，此类“冒充领导”类的电信网络诈骗案件的犯罪分子准备充分，分工明确，通过精心编制出固定的操作流程，一步步诱骗当事人掉进他们设计的陷阱中。公司出纳被诈骗的情况屡屡发生的原因，一方面是出纳人员对电信网络诈骗的防范意识不强；另一方面是对领导存有畏惧心理，不敢电话打扰领导开会；第三就是公司资金支付管理制度不严格，出纳人员在转账过程中所需审批手续不完善，才让骗子有漏洞可钻。

　　海南省反电信网络诈骗中心提醒广大群众：出纳工作是企业内部财务管理的重要组成部分，出纳人员应严格遵守财务制度，提高警惕性，时刻保持警觉性，提高对电信网络诈骗的防范意识；公司人员在接到自称是公司领导的陌生电话、QQ、微信要求转款时，不要有畏惧心理，应马上拨打所熟知的领导原有电话多方面进行核实，或当面找领导确认；公司应完善资金收付核算的工作制度，对出纳人员的转账手续做严格硬性要求，加强防范电信网络诈骗犯罪。如发现电信诈骗线索或被骗请及时向公安机关报案。

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